Devoir de conseil en assurance : le bon contrat pour le bon client

• Maîtriser les fondements juridiques et réglementaires du devoir de conseil en assurance
• Identifier et analyser les besoins, la situation et les attentes de chaque client pour lui proposer une couverture adaptée
• Connaître les principales familles de contrats d'assurance et leurs caractéristiques essentielles
• Mettre en œuvre une démarche de conseil structurée, traçable et conforme aux exigences légales
• Anticiper et gérer les risques de responsabilité professionnelle liés au conseil en assurance

• Les fondamentaux du devoir de conseil
  • Définition et portée du devoir de conseil
  • Les acteurs de l'assurance et leur rôle
  • Les étapes clés de la relation de conseil
• Le cadre juridique et réglementaire
  • Le Code des assurances et la directive DDA
  • Obligations d'information pré-contractuelle
  • La traçabilité du conseil
• L'analyse des besoins du client
  • Le recueil d'informations et le questionnaire de besoins
  • Évaluation de la situation patrimoniale et personnelle
  • Identification des risques à couvrir
• Les grandes familles de contrats d'assurance
  • Assurances de personnes (vie, prévoyance, santé)
  • Assurances de biens et de responsabilité
  • Garanties, exclusions et plafonds
• Adapter le contrat au profil client
  • La notion de profil de risque
  • Critères de sélection du contrat adapté
  • Cas pratiques : du besoin à la solution
• Formaliser et documenter le conseil
  • Le document de recueil de besoins
  • La fiche de conseil et le document d'information
  • Les obligations post-contractuelles
• Responsabilité professionnelle et gestion des litiges
  • Les principales causes de mise en cause du conseiller
  • Mécanismes de réclamation et médiation
  • Bonnes pratiques pour limiter le risque

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